財務顧問シェアリングサービス（保険代理店専属　財務顧問）｜決算書を法人保険案件に変える

眠っている決算書を、法人保険の売上に変える。

御社の法人売上を底上げする
「財務顧問シェアリングサービス」

公認会計士・税理士であり、元プルデンシャル生命LPが開発した、
損金に頼らない「財務アプローチ」の提案ツールと教育プログラムを御社に。
社員の育成も、手持ち案件の売上化も、どちらも取りこぼさない体制を作ります。
個別案件の費用は完全成果報酬（失注時ゼロ円）。御社のリスクはありません。

公認会計士・税理士であり、
元プルデンシャル生命LPが開発した、
損金に頼らない「財務アプローチ」の提案ツールと
教育プログラムを御社に。
社員の育成も、手持ち案件の売上化も、
どちらも取りこぼさない体制を作ります。
個別案件の費用は完全成果報酬（失注時ゼロ円）。
御社のリスクはありません。

株式会社スリーハート｜代表取締役小松大輔（公認会計士・税理士）

株式会社スリーハート｜
代表取締役小松大輔（公認会計士・税理士）

法人生命保険の提案が劇的に変わる『財務アプローチ』解説動画（約30分）を無料でお届けします。
「損金に頼らず、社長が自ら納得する提案ロジック」の全体像を、まずはこの動画でご確認ください。

法人生命保険の提案が劇的に変わる『財務アプローチ』
解説動画（約30分）を無料でお届けします。

「損金に頼らず、社長が自ら納得する提案ロジック」の
全体像を、まずはこの動画でご確認ください。

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御社の営業組織は、
こんな「法人開拓の壁」に直面していませんか？

法人保険のマーケットは魅力的ですが、組織としてコンスタントに成果を出し続けるのは容易ではありません。代理店経営者様から、こんなお悩みをよくお聞きします。

社員は真面目に頑張っているが、「医療保険」ばかりで単価が上がらない。
社長から決算書をお預かりしてきても、社内で具体的な提案書を描ける人間がいない。
ベテラン層の「人間力」や「キャラ売り」に依存しており、若手にノウハウが継承されない。
「節税（損金）」以外の切り口がなく、税理士に反対されると案件がひっくり返ってしまう。
外部の研修を受けさせても、現場で「明日から使える実践的なスキル」になっていない。

断言します。それは、社員の方々の能力や熱意が足りないからではありません。

断言します。
それは、社員の方々の能力や熱意が足りないからではありません。

個人保険の世界にはアプローチからクロージングまでの「型」がありますが、法人保険にはそれが存在せず、個人のセンスに依存しているのが現状です。御社に必要なのは、誰でも結果を出せる「再現性のある財務の型（サイエンス）」と、現場で迷ったときに頼れる「専門家のバックアップ」です。

営業マンの成熟度に合わせて使える。4段階の「法人提案ツール体系」

「うちの社員は財務なんてわからないよ」── 大丈夫です。財務読み解き道場のツールは、新人からベテランまで、営業マンの経験値に応じた4段階構成。決算書が読めなくても使えるレベルから、社長を唸らせる本格的な財務分析まで、段階的にステップアップできます。

「うちの社員は財務なんてわからないよ」
── 大丈夫です。

財務読み解き道場のツールは、新人からベテランまで、
営業マンの経験値に応じた4段階構成。

決算書が読めなくても使えるレベルから、
社長を唸らせる本格的な財務分析まで、
段階的にステップアップできます。

なぜ、「S（死亡保障）」から入るのか。

法人保険の現場では、「損金」や「節税」を切り口にした提案が未だに主流です。しかし、税制は変わります。返戻率も変わります。制度に依存した提案は、制度が変わった瞬間に価値を失います。

一方で、いつの時代も変わらないものがあります。「社長に万が一のことがあったとき、会社と従業員とご家族を守れるのは、死亡保障だけである」という事実です。

私たちのアプローチは、この本質から逃げません。社長に万が一があった場合に、会社にどれだけの経済的ダメージが生じるのか ── 「逸失資金アプローチ」と「事業清算アプローチ」という2つの視点から社長の死角を浮き彫りにし、S（死亡保障）を起点に商談を組み立てます。これを私たちは「完全事業保障メソッド」と呼んでいます。

損金でもキャラ売りでもない。財務の論理で社長が自ら納得する、本質的な事業保障の提案。この型を身につければ、税制がどう変わろうと、いつの時代も社長から必要とされる存在であり続けることができます。

Lv.1〜4のツール体系は、この「完全事業保障メソッド」を、営業マンの経験値に応じて実践するための武器です。

STEP

【Lv.1】社長の死角即答シート
──「まず1件、S（死亡保障）から提案する」弊社独自ツールにより、PLから一部の情報を読み取るだけで、その場で必要保障額を算出できるA4一枚のシート。一度の面談で法人保険の提案ができます。損保案件を大量に抱えて時間がない方、財務の話にまだ自信がない方でも、今日から使えます。

STEP

【Lv.2】必要保障額算出シート
──「2つのアプローチで社長の信頼を掴む」
弊社独自ツールをもとに社長にヒアリングし、「逸失資金アプローチ」と「事業清算アプローチ」のどちらが有効かをジャッジ。その場で社長と一緒に、ゲーム感覚で必要保障額を算出していく手書きシートです。一度の面談で「借入の返済」だけでなく「未来の利益の消失」「資産の劣化リスク」まで可視化し、他の営業マンとは一線を画す提案ができます。

STEP

【Lv.3】事業継続リスク分析シート
──「この人は次元が違う、と思わせる」
決算書をお預かりし、弊社独自のExcelツールで企業の収益構造と事業継続リスクを多角的に分析。社長に万が一があった場合の経済的インパクトを、視覚的にわかりやすい形でシミュレーションします。Lv.2までとは段違いに深い財務の対話が可能になり、「この営業マンは他とは違う」という圧倒的な信頼を獲得できます。

STEP

【Lv.4】個別案件フォロー
──「社員の成長と、自社の売上を、同時に手に入れる」
手元に案件がたくさん転がっているのに、社員の成長を待っていたら、どんどん取りこぼしてしまう ── そんなジレンマを解消するのがLv.4です。決算書から企業の弱点を抽出し、改善ポイントと事業継続リスクを浮き彫りにした上で、保険提案までを裏方でフルサポートします。営業マンにとっても、決算書からどうロジカルに提案を組み立てるのか、社長とどんな話をするのかを間近で学ぶ貴重な実践機会になります。費用は完全成果報酬。失注時はゼロ円です。

Lv.1〜3は御社の営業マンが「自走」するための武器。
Lv.4は手持ち案件を確実に売上に変えながら、社員も育つ「実践型OJT」。
まずはLv.1〜3で組織全体の底上げをしながら、取りこぼしたくない案件はLv.4で着実に成果につなげる。この二段構えが、財務顧問シェアリングサービスの基本設計です。

法人生命保険の提案が劇的に変わる『財務アプローチ』解説動画（約30分）を無料でお届けします。

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動画をご覧になった上で「うちの案件でも試してみたい」と思われた方へ。御社の営業マンがお持ちの決算書1社分を、弊社が無料で財務診断し、実際の提案書サンプルをお見せします。
眠っている決算書が目の前で法人保険案件に変わる瞬間を、ぜひ体感してください。
※深くお付き合いする性質上、先着5社限定とさせていただきます。

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実案件1社分を、無料で財務診断します

なぜ、公認会計士の私が「代理店の裏方」に回るのか。

代表取締役 / 公認会計士・税理士小松大輔

私の古巣は、プルデンシャル生命保険です。「死亡保障」に徹底的にこだわる環境で、私自身も泥臭い営業を経験しました。しかし現在の法人保険の現場はどうでしょうか。「損金」「節税」「返戻率」── 本来、生命保険の機能とは無関係な数字ばかりが営業トークの中心になり、肝心の「死亡保障」は添え物のように扱われています。

近年、保険会社の不祥事が相次ぎ、業界全体の信頼が揺らいでいます。このままでは、世間から本当に必要とされない業界になってしまう。そういう危機感が、私にはあります。

どんな時代であっても、社長に万が一のことがあったとき、会社と従業員とご家族を守れるのは「死亡保障」だけです。これは生命保険にしかない、唯一無二の機能です。この本質に正面から向き合い、財務の論理で社長が自ら納得する提案ができる人を、一人でも多く増やしたい。

しかし、私一人が直接支援できる企業の数には限界があります。だからこそ、私が持つ「財務×保険のロジック」をツールとして体系化し、御社の営業マンにインストールする。そして私は裏方として、御社の商談を後ろから支える。そうすれば、日本全国のより多くの社長を、正しい事業保障で守ることができる。
この確信が、代理店様向けの「財務顧問シェアリングサービス」を立ち上げた原点です。

導入された代理店様で、こんな変化が起きています。

「今まで2〜3,000万円だった提案が、一気に10倍以上の規模になりました」

これまで借入金のカバーだけで提案していた営業マンが、逸失資金アプローチを学んだことで、社長自身も気づいていなかった「本当に必要な保障額」を提示できるようになった事例です。

「相談した1件目の案件で、手数料800万円の成約が決まりました」

長期間動かなかった手持ち案件を、財務診断レポートで再アプローチ。決算書から読み解いた客観的なロジックが社長に刺さり、初回のサポートで大型成約に至りました。

「競合の提案のひっくり返し方がわかった。これなら勝てます」

他社が損金ベースで提案していた案件に対し、事業保障の観点から全く異なる切り口で再提案。税理士からも「この提案なら反対する理由がない」と支持され、逆転受注に成功しました。

「決算書を臆せず社長に依頼できるようになった」
「こんなに大きなSで提案しちゃっていいんですか？…客観的なロジックがあるので納得です」
「今まで攻めあぐねていた案件に、突破口が見えました」

御社の法人売上を最大化する2つのサポート体制

Lv.1〜3のツールで営業マンが「自走」できる土台を作りながら、取りこぼしたくない案件はLv.4で着実に売上に変える。この二段構えを支える具体的なサービス体制です。

Lv.1〜3のツールで営業マンが「自走」できる土台を作りながら、
取りこぼしたくない案件はLv.4で着実に売上に変える。
この二段構えを支える具体的なサービス体制です。

１．基本顧問サービス

組織の底上げを担う「教育インフラ」（月額顧問料）

御社全体の法人対応レベルを引き上げるためのインフラとして機能します。

御社全体の法人対応レベルを引き上げるためのインフラとして機能します。

法人提案ツール体系（Lv.1〜3）の全社利用権 ── 営業マンの成熟度に応じたツール一式を、御社の全メンバーでご利用いただけます。
「財務読み解き道場」動画コンテンツの全社利用権 ── 財務の基礎から実践まで、何度でも繰り返し学習可能。
月1回のオンライン全体研修・勉強会 ── 最新ノウハウの共有や、現場の事例をもとにした実践的な勉強会を開催します。
日常の案件相談・アプローチの壁打ち ── チャットやオンラインで、社長訪問前の作戦会議をいつでも実施できます。

２．個別案件サポート（案件ごとの実践バックアップ）

実際の案件が発生した際、御社の社員の成熟度に応じて2つの後方支援コースをご用意しています。

【コースA：自走支援プラン】
決算書から企業の弱点を抽出し、改善ポイントと事業継続リスクを浮き彫りにした財務提案書を裏方で作成。さらに、商談の進め方や社長への伝え方まで丁寧にアドバイスします。プロが作った提案書を武器に、御社の営業マンご自身の力でクロージングしていただく、利益最大化のプランです。
商談を重ねるたびに営業マンの実力が上がっていくので、組織の底上げにも直結します。

【コースB：フルサポートプラン】
コースAの内容に加え、社長面談にも同行し、専門家の立場からクロージングを後押しします。「このタイミングを逃したくない」「まだ社員だけでは不安がある」という案件に。営業マンにとっても、提案の組み立て方を間近で学べる実践的なOJTの機会になります。

★ ノーリスクの「完全成果報酬型」
個別案件サポートの費用は、成約した場合にのみ発生します。
失注した場合は一切いただきません。
また、御社にしっかりと利益が残るよう「安心のキャップ制（請求上限）」も設けています。

よくあるご質問

地方の代理店ですが、顧問契約は可能ですか？

全く問題ありません。日常の壁打ちや全体研修はオンラインで行います。
また、実案件の同行サポート（フルサポートプラン）に関しても、全国どこでも対応可能な体制を整えております。

社員の財務知識がゼロでも大丈夫ですか？

もちろんです。基本顧問サービスに含まれる動画コンテンツ等を用いて、基礎から実務レベルまで引き上げます。
また、最初は私が同行や提案書作成（フルサポートプラン）で背中を見せながら、徐々に自走できるように育成していくことも可能です。

もちろんです。基本顧問サービスに含まれる動画コンテンツ等を用いて、基礎から実務レベルまで引き上げます。
また、最初は私が同行や提案書作成（フルサポート）で背中を見せながら、徐々に自走できるように育成していくことも可能です。

すでに顧問税理士がいますが、別の税理士が入ることでトラブルになりませんか？

ご安心ください。弊社は「税務申告業務」は一切行っておりません。
私の役割は、財務・事業保障の視点から御社の提案を裏方としてサポートすることです。
既存の税理士先生の業務と重なることはないため、現在の顧問契約には全く影響しません。安心して関係を継続していただけます。

Lv.1〜3のツールは、社員なら誰でも使えますか？

はい。Lv.1は決算書のPLから一部の情報を読み取るだけで使えますので、法人保険の経験がない方でもすぐに実践できます。Lv.2、Lv.3と段階的にステップアップしていけますので、営業マン一人ひとりのレベルに合わせた育成が可能です。

個別案件サポートで、社長面談に同行してもらうことに抵抗があるのですが。

ご安心ください。同行の際は「弊社が契約している外部の財務顧問」という立場でご紹介いただきます。社長から見ても「この代理店は専門家チームを持っているんだな」というプラスの印象になります。もちろん、同行なしの自走支援プラン（コースA）もございますので、案件やご状況に応じて柔軟にお選びいただけます。

まずは知ることから、始めてみませんか？

「いきなり契約」ではありません。まずは動画で全体像を知る、実案件で効果を体感する、そこから御社に合うかどうかを判断していただければ十分です。

「いきなり契約」ではありません。
まずは動画で全体像を知る、実案件で効果を体感する、
そこから御社に合うかどうかを判断していただければ十分です。

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御社の営業マン全員でご覧いただけます。

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動画をご覧になった上で「うちの案件でも試してみたい」と思われた方へ。
御社の営業マンがお持ちの決算書1社分を、私が無料で財務診断し、実際の提案書サンプルをお見せします。眠っている決算書が目の前で法人保険案件に変わる瞬間を、ぜひ体感してください。
※深くお付き合いする性質上、先着5社限定とさせていただきます。

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「すでに顧問契約を検討している」「具体的な料金体系を知りたい」という方は、直接ご相談ください。御社の現状をお聞きした上で、最適なサポート体制をご提案します。

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【追伸】
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その1社1社が、正しい財務ロジックを当てはめるだけで、
大型の法人保険案件に変わる可能性を秘めています。
まずはお気軽にご相談ください。

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